一般规定
YE ZI YUN HUI 应遵守与 YE ZI YUN HUI 运营相关的各种国际反洗钱法律法规的要求。
YE ZI YUN HUI 应严格遵守本文件概述的政策和程序（以下简称“反洗钱政策”）。YE ZI YUN HUI 保留内部政策，以详细说明反洗钱合规程序。
YE ZI YUN HUI 制定本《反洗钱政策》，并自行决定对其进行修订和补充，并监督其条款和要求的遵守情况。YE ZI YUN HUI 还制定了内部政策和程序，以确保遵守反洗钱和恐怖主义融资法律。
合规官
为了监督和实施反洗钱政策中反映的程序，YE ZI YUN HUI 任命了合规官。
合规官负责收集、分析和调查任何可疑活动的信息，并对 YE ZI YUN HUI 员工进行有关金融犯罪、监管违规行为的检测、预防和报告以及遵守适用法律和行业标准的培训。
合规官将保留用于客户/公司识别的所有文件记录。
客户识别政策
YE ZI YUN HUI 使用根据交易金额复杂程度而变化的客户识别和验证程序。
为了识别客户，YE ZI YUN HUI 要求提供以下文件：
验证个人身份：
- 身份证明（护照、驾驶执照、国民身份证）；
- 地址证明（银行对账单、水电费账单）。
验证商业公司：
- 验证个人账户所需的所有文件；
- 公司成立文件，包括：国家注册证书（公司成立证书）；公司章程；公司章程（如有）；确认无需授权书即可代表公司行事的授权人的权力和权限的文件等。
交易监控和处理
YE ZI YUN HUI 应用各种检查和监控算法，确保及时执行所有必需的 KYC 程序，检测有限制的人员（制裁名单和政治公众人物筛查），并进行全面的自动在线监控。
财务数据分析包括几个主要部分：
- 监控制裁名单；
- 监控用户活动和用户系统环境；
- 交易监控；
- 余额、汇率波动等方面的分析；
- 增强手动数据分析可能性的工具。
YE ZI YUN HUI 采用基于风险的方法来定义账户和交易风险级别。
识别和检测可疑活动
YE ZI YUN HUI 深知通过监控和审查客户交易活动来识别和发现可疑活动的重要性。任何可能与洗钱活动相关的金融交易均应被视为可疑活动。
确定特定交易可疑的依据可能是 YE ZI YUN HUI 员工的个人观察和经验，以及收到或识别的信息。可疑活动包括任何员工知晓或怀疑的交易：涉及非法活动收益；逃避货币交易报告要求；与客户正常交易存在显著差异；第三方获得客户账户访问权限或活动是在第三方指示下进行的；或无商业目的或明显合法目的，且 YE ZI YUN HUI 在审查现有事实（包括交易背景和可能目的）后，仍无法找到合理的解释。
YE ZI YUN HUI 将采取加强审查措施，以人工方式监控客户交易，并合理地检测洗钱和可疑活动。为了识别可疑交易，YE ZI YUN HUI 有权采取加强尽职调查措施，并要求客户提供更多信息，以确认交易的经济目的和资金来源。
合规官应持续监控和更新 YE ZI YUN HUI 用于检测可疑活动的系统。
根据 YE ZI YUN HUI 开展业务所在地适用的法律法规和国际组织的要求，YE ZI YUN HUI 可在适当情况下，且无需取得客户批准或通知客户，向监管和/或执法机构通报任何可疑交易。
报告可疑交易的不同要求可能取决于交易的性质和金额。
YE ZI YUN HUI 应定期参考和咨询当局和国际组织公布的名单，其中包含已知恐怖分子或涉嫌从事恐怖活动的人员、恐怖组织、高风险国家、受 OFAC 制裁的有限国家名单、未提供足够反洗钱程序的司法管辖区以及受制裁的国家名单，以确定 YE ZI YUN HUI 的客户或潜在客户和/或该客户的司法管辖区是否包含在上述名单中。
YE ZI YUN HUI 应持续对其客户进行尽职调查程序，并审查其进行的交易，以确保这些交易与 YE ZI YUN HUI 对其客户、其业务以及必要时其资金来源的了解相符。
第三方
YE ZI YUN HUI 为履行其部分业务职能，会使用第三方服务提供商。YE ZI YUN HUI 应在初始及持续的尽职调查过程中，尽可能确定是否存在针对此类第三方服务提供商的调查或诉讼。YE ZI YUN HUI 还应在与第三方服务提供商建立业务关系之前，确定该第三方服务提供商是否已获得所有必要的许可证（如适用）、许可和批准。
对于自身员工，YE ZI YUN HUI 将仔细审查所有应聘人员，并确定新员工的活动是否属于易受洗钱活动影响的类别。此外，YE ZI YUN HUI 已制定并实施了一系列关于客户识别程序和预防洗钱活动的员工培训计划。
民事和刑事处罚
不同国家的政府当局，在某些情况下，国际组织，可能会对违反反洗钱政策中提及的法律法规的任何人施加严厉的民事和刑事处罚。
在某些情况下，公司可能因其员工的行为而被追究刑事责任。因此，我们企业客户的员工必须具备足够的相关知识；同时，企业客户也应确保其员工的行为符合上述法律法规。
合规声明
企业客户（企业客户的授权员工）证明其已阅读并理解本反洗钱政策，并且其（或其公司）应完全遵守反洗钱政策中概述的要求和标准，并遵守所有适用法律和其他管理其作为企业客户活动的法规和要求。
企业客户（企业客户的授权员工）承认其须根据有效的反洗钱法对其行为负责，并承担不遵守此类法律的责任。
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